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9月信托公司共收罚单1245万元，对机构与涉事人“双罚”背后传递哪些信号？
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信托行业严监管高压态势仍在继续，监管部门对违法违规行为的查处力度也有增无减。

据《华夏时报》记者不完全统计，年初至今共有7家信托公司被罚，合计被罚金额1717万元，其中4家信托公司被罚金额超百万元。截至9月末，雪松国际信托股份有限公司（下称“雪松信托”）单次被罚690万元，为目前最大金额罚单。

业内人士对《华夏时报》记者表示，近几年信托公司暴露问题较多，违规也跟着多起来，“有违规就有处罚，都是针对之前业务和管理不合规的追责。”

1月内两笔百万罚单

近期，多家信托公司大额罚单接连出炉引发业内较多关注。

在9月中下旬，国家金融监督管理总局厦门监管局和江西监管局分别开出百万元罚单。

其中，厦门监管局对厦门国际信托有限公司（下称“厦门国际信托”）罚款415万元，并对3名相关责任人予以警告。江西监管局则对雪松信托（原中江国际信托股份有限公司）罚款690万元，并处罚该公司原董事长、总裁、副总裁、风险官等多位高管。

具体来看，厦门国际信托主要违法违规事实包括：项目审查、审批不审慎；贷后管理不到位，导致部分贷款资金被挪用；流动资金贷款需求量测算不准确，导致超需求发放贷款；信贷管理机制不健全；风险数据不准确；信托业务分类不准确；固有业务风险分类不准确。

而雪松信托主要违法违规事实包括：违规向地方政府提供融资及接受地方政府承诺函担保；违规接受政府承诺函担保；向开发商资质不达标的房地产开发项目提供融资；财务管理存在重大风险，调拨固有资金供大股东使用未如实记账；部分固有资产未计提减值准备；薪酬管理不合规；信托项目成立不审慎；投后管理不尽职，导致信托资金被挪用；向“四证”不全的房地产开发项目提供融资；信托项目管理不尽职，致使信托财产受到损失；违规向政府购买服务项目提供融资；重大关联交易管理不尽职；信托计划投前调查不到位，导致信托财产受到损失。

虽然上述两家信托公司被罚原因不尽相同，但也有类似违规情况，如：贷后管理不到位，导致部分贷款资金被挪用等。

在房地产项目上，雪松信托不仅向开发商资质不达标的房地产开发项目提供融资，还向“四证”不全的房地产开发项目提供融资。

在金融分析师廖鹤凯看来，去年以来房地产行业波动较大，相关信贷及投资业务问题暴露较多，对应违规暴露就更集中。

另外多家信托公司今年内还被处罚多次。被罚原因也都围绕向不符合规定的房地产项目发放贷款、信托资金变相使用及管理不尽职，致使信托财产受到损失等。

“从主要违法违规情况来看，仍然主要集中于房地产业务、地方融资平台业务、受托人职责履行方面。这说明部分信托公司在展业过程中存在违法违规、尚未履行尽责的事实。”用益信托研究员帅国让对《华夏时报》记者表示。

据《华夏时报》记者统计，2022全年共有18家银保监局对21家信托公司共开出112张罚单（含个人），合计处罚金额6814万元，其中14家信托公司被罚金额超过（含）100万元。信托公司受处罚的主要事由有：未审慎经营及内控制度建设存在不足、违规为房地产项目、地方政府提供融资、信托资金贷后、投后管理不到位、关联交易违规。

“相比去年，截至目前处罚额度略有降低，但严监管态势依然没有改变。”帅国让如是说。

行业仍处于深度调整期

近年来在对金融违法行为的行政处罚中，越来越多的出现同时对金融机构和直接责任人等进行处罚的现象，业内通称为“双罚制”。

此次在9月披露的罚单中，除雪松信托外，多位中江国际信托前高管也被处罚。

如时任中江国际信托股份有限公司、雪松国际信托股份有限公司副总裁、联席总裁黄昊被予以警告处55万元罚款；时任中江国际信托股份有限公司总经理易勤华被予以警告处20万元罚款；时任中江国际信托股份有限公司总经理钟镰斧被予以警告处20万元罚款；时任中江国际信托股份有限公司副董事长余森清被予以警告处10万元罚款；时任中江国际信托股份有限公司副总裁黄雪梅被予以警告处5万元罚款；时任中江国际信托股份有限公司副总裁周跃明被予以警告。

此外，对时任厦门国际信托风险管理部副经理雷大淋予以警告、时任厦门国际信托西南业务部总经理宋长旭予以警告、时任厦门国际信托信托五部信托经理黄莎琳予以警告。

业内分析人士表示，近年来处罚缘由不仅聚焦于具体业务，监管层也对信托公司和责任人的监督力度持续加大，“双罚”之下监管专业度持续提升，彰显了合规监管常态化和系统化的成效。

值得注意的是，资管新规出台后，信托行业转型遇到较大困难，尤其2022年以来市场规模增速放缓伴随业务收入大幅回落。但在2023年6月1日，信托行业分类新规《关于规范信托公司信托业务分类的通知》正式实施。

帅国让表示，在信托业务新三分类下，信托公司除了注重内控制度、业务操作流程合规外，还需要对业务本身的合规性、项目后期管理以及项目风险予以高度重视，加强风险管理、依法合规经营将成为越来越多信托公司的诉求。

另据中国信托业协会发布的数据显示，截至今年二季度末，信托资产规模余额为21.69万亿元，较今年一季度末增加4699亿元，环比增幅为2.21%，较上年同期增加5769亿元，同比增幅为2.73%。

对此，上海金融与发展实验室主任曾刚表示，从2023年上半年的行业数据以及信托公司的财务数据来看，信托公司经营业绩整体仍面临挑战，但总的来看，信托行业总体风险可控，并有望在“信托业务三分类”下迎来行业转折点。

“总体上，信托行业目前仍处于深度调整期，相关营收指标修复仍需一定时间。”曾刚说。

责任编辑：孟俊莲主编：张志伟
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